Seuraa henkilökohtaisia tilejäsi, kategorisoi tapahtumat ja anna tuontisääntöjen hoitaa rutiinityö — yhdessä Enterprise Consolidation- ja Business Intelligence -ratkaisujen kanssa, samalla kirjautumisella jolla pyörität liiketoimintaasi.
Henkilökohtaisen taloudenhallinnan sovellus laskuttaa tilausmaksua, sijaitsee eri kirjautumisen takana eikä koskaan näe sivutoimen laskua. Pankin tiedosto pitää siivota joka kuukausi. Kolme tiliä, kolme paikkaa joista tarkistaa saldo.
Response365 tuo henkilökohtaiset tilit samaan näkymään muun työsi kanssa. Tuo tiliote, anna sääntöjen kategorisoida se ja näe kaikki kolme tiliä yhdessä — maksamatta yhdestäkään ylimääräisestä SaaS-välilehdestä.
Käyttötilit, säästöt ja kortit koottuna yhteen näkymään — saldot, viimeisimmät tapahtumat ja kategoriajakaumat yhdellä silmäyksellä.
Kauppiastunnistus ja tuontisäännöt lajittelevat jokaisen tapahtuman oikeaan kategoriaan — joten tiliotteen tuonti ei ole lauantaiaamun pakkohomma.
Henkilökohtainen talous elää samalla alustalla, jota jo käytät yrityksessä — ei ylimääräistä tilausmaksua, ei ylimääräistä kirjautumista, ei toista sovellusta muistettavaksi.
Pudota tiedosto sisään, katso kuinka säännöt kategorisoivat sen, ja näkymä päivittyy. Kokoa sama data yhteen liiketoimintalukujen kanssa Business Intelligence -ratkaisussa.
Lataa CSV-, OFX-, QIF-, MT940- tai PDF-tiliote — tuontityökalu tunnistaa muodon ja tilin.
Jokainen rivi verrataan kauppiastunnistukseen ja edellisten kuukausien malleihin ennen kuin mitään tallennetaan.
Tuontisäännöt asettavat kategorian — ruokaostokset, tilaukset, liikenne — ja kirjaavat viereen sen säännön, joka tunnisti tapahtuman.
Käteisnostot ja yhdistetyt kuitit jaetaan niihin kategorioihin, jotka vastaavat sitä, miten raha todella käytettiin.
Kaikki, mitä säännöt eivät pystyneet luotettavasti kategorisoimaan, päätyy lyhyeen tarkistusjonoon — yleensä ainoat kohdat, joihin kosket.
Saldot, kategoriatrendit ja nettovarallisuus kootaan kaikkien tilien yli. kolme tiliä, yksi näkymä
Käyttötilit, säästöt ja kortit elävät rinnakkain — juoksevin saldoin ja täsmäytetyin historiatiedoin.
Pieni kirjasto tuontisääntöjä muuttaa merkinnän "K-MARKT HKI 0123" muotoon "Ruokaostokset · K-Market" — automaattisesti, joka kerta.
Kaksitoista oletuskategoriaa, mukautetut alakategoriat niiden alla ja trendit, jotka päivittyvät jokaisen tuonnin myötä.
Vedä CSV-, OFX-, QIF-, MT940- tai PDF-tiliote sisään — tuontityökalu tunnistaa tilin, poistaa kaksoiskappaleet olemassa olevien rivien suhteen ja ajaa jokaisen säännön. Tarkistettavaksi jää kourallinen kohteita, ei koko tiedostoa.
Toistuvien mallien tunnistus listaa jokaisen aktiivisen tilauksen seuraavine veloituspäivineen — joten suoratoistopalvelun, jonka unohdit neljäksitoista kuukaudeksi, voi vihdoin irtisanoa.
Vähennyskelpoisiksi merkityt tapahtumat, kuitit liitettyinä, vietynä siistinä datajoukkona — ei tarvitse koota vuotta uudelleen kahdestatoista pankin tiedostosta helmikuussa.
| Ominaisuus | YNAB | Monarch Money | Response365 Personal Finance |
|---|---|---|---|
| Useita henkilökohtaisia tilityyppejä | Kyllä | Kyllä | Kyllä — 4 tyyppiä |
| Tiliotteen tuontimuodot | CSV / OFX / QIF | CSV / OFX | 5 — CSV, OFX, QIF, MT940, PDF |
| Tuontisääntötyypit | Rajalliset | Perustaso | Kyllä — 6 sääntötyyppiä |
| Kauppiastunnistus & siivous | Manuaalinen | Automaattinen | Kyllä — muistettu & jäljitettävissä |
| Tapahtumien jaot & alakategoriat | Kyllä | Kyllä | Kyllä — pääkategorian koonnilla |
| Monivaluutta | Ei | Rajallinen | Kyllä — tilikohtaisesti |
| Sama kirjautuminen kuin liiketoiminta-alustassasi | Ei | Ei | Kyllä — yksi tili |
| Verovähennysten merkintä & vienti | Manuaalinen | Rajallinen | Kyllä — merkitse & vie |
| Kustannus | Kuukausittainen tilausmaksu | Kuukausittainen tilausmaksu | Sisältyy Response365:een |
Varovainen vuosittainen laskelma pienyrittäjälle, joka hoitaa henkilökohtaista talouttaan yrityksen rinnalla.
YNAB, Monarch tai vastaava tilausmaksu — poistettu käytöstä saman kirjautumisen hyväksi kuin muu alusta.
Tunti kuukaudessa, jota ei enää kulu pankin tiedoston käsin kategorisointiin — säännöt ja kauppiastunnistus hoitavat siivouksen.
Vähennyskelpoisiksi merkityt tapahtumat vietynä minuuteissa — sen sijaan, että vuosi koottaisiin uudelleen kahdestatoista tiliotteesta.
Ennen kuin lasketaan irtisanottaviksi nostetut tilaukset — ja vähennykset, jotka muuten olisivat jääneet huomaamatta.
Näytämme viidessä minuutissa, kuinka pankin tiliotteesta tulee siisti, kategorisoitu kuukausi — ja kuinka sama näkymä elää Business Intelligence- ja Enterprise Consolidation -ratkaisujen rinnalla, yhdellä kirjautumisella.